Criptomonedas: investigaciones y embargos en Italia

Quién llega a esta página con una cartera bloqueada

Llega quien ha abierto la aplicación de su plataforma de intercambio y ha encontrado la cuenta congelada, con un mensaje que habla de «requerimiento de una autoridad». Llega quien ha recibido en casa un registro y ha visto cómo los agentes se llevaban un ordenador, un teléfono y un pequeño dispositivo de almacenamiento sin saber qué contenía. Llega quien ha recibido una citación y descubre que su nombre se ha asociado a una dirección que él nunca consideró suya.

Una situación habitual es la de quien recibió un pago, hace tiempo, de una dirección que después se relacionó con una actividad ilícita, y se encuentra con que su propia cartera se trata como sospechosa por contagio. Otra, la del inversor extranjero, residente en Italia o fuera de ella, cuyo dinero está en una plataforma con sede en otro país y que recibe una solicitud de información. Otra, la del trabajador o socio de una empresa que opera con activos digitales y que descubre que la investigación apunta a la sociedad.

También llegan quienes no tienen nada que ver con una acusación, pero ven cómo un banco cierra su cuenta porque movió dinero desde y hacia una plataforma. Y los familiares, que no entienden qué significa «embargo» de algo que no se puede tocar.

Lo que une todas estas situaciones es una asimetría: la acusación habla con seguridad de lo que una herramienta ha inferido, y la persona no sabe cómo contestar a una inferencia presentada como hecho.

Las decisiones que no esperan en un asunto de activos digitales

En una investigación sobre criptoactivos las decisiones iniciales son pocas, pero algunas no tienen vuelta atrás.

Entregar las claves o negarse. Sin las claves privadas no hay control sobre los activos, y por eso la autoridad las pide. Entregarlas sin consejo puede dar acceso a mucho más que lo investigado, incluidas posiciones ajenas a los hechos. Negarse puede interpretarse como obstrucción, según las circunstancias. Es una decisión que se toma con abogado, y conviene pedir un tiempo razonable para consultarlo, sin destruir ni mover nada.

Mover o no los fondos. El impulso de «ponerlos a salvo» transfiriéndolos a otra cartera es comprensible y casi siempre es un error. El movimiento queda registrado en la cadena, se interpreta como ocultación y puede agravar el asunto. Dejar los fondos donde están tiene el coste de que sigan expuestos a un embargo, pero evita una prueba nueva en contra.

Explicar el origen del dinero o esperar. Una explicación sin documentos puede ser contradicha por la cadena. Reúna antes extractos y contratos, y explique con ellos.

Contratar un perito propio. El análisis de cadena de la acusación puede ser contrastado por un experto independiente, lo que cuesta dinero y tiempo, pero cambia la discusión.

Hable de cada decisión con el abogado antes de actuar; en este terreno, el orden de los pasos importa mucho.

Qué reunir en un asunto de criptoactivos

La defensa necesita reconstruir la historia de cada activo. Esa historia está repartida entre plataformas, carteras, correos y extractos bancarios, y parte de ella desaparece si no se pide a tiempo.

• Listado de direcciones y carteras: todas las que usted controla o ha controlado, con fechas de uso. Sin revelar claves ni frases de recuperación a nadie que no sea su abogado.
• Historial de operaciones: exportaciones de cada plataforma, con fechas, importes y contrapartes, en el formato original.
• Documentos de la plataforma: contrato, verificación de identidad, comunicaciones del servicio de atención y cualquier aviso de bloqueo.
• Pruebas del origen de los fondos: nóminas, ventas, herencias, extractos bancarios que muestren de dónde salió el dinero que se convirtió en activos digitales.
• Pruebas de la conversión a moneda fiduciaria: transferencias a cuentas, recibos y justificantes fiscales.
• Comunicaciones con contrapartes: mensajes con quien le pagó o a quien pagó, que expliquen el motivo de cada operación.
• Documentación del dispositivo: qué aplicaciones usaba, qué copias de seguridad existen, quién tuvo acceso.

Guarde todo sin modificarlo y envíelo al abogado por un canal seguro.

Si usa carteras físicas o aplicaciones, no las abra ni las configure de nuevo sin consultar. Haga fotografías del dispositivo y de su entorno tal como está, y anote quién más ha tenido acceso a él.

Lo que cambia en la vida diaria cuando los activos digitales se investigan

Un asunto de criptoactivos afecta al dinero, a las relaciones con los bancos y a la forma de trabajar, y lo hace de manera menos visible que otras investigaciones.

Cuentas y bancos. Una plataforma congelada impide vender o retirar. Algunos bancos cierran la cuenta de quien opera con activos digitales cuando detectan una investigación, y encontrar otra puede ser difícil. Conviene tener una cuenta alternativa y no concentrar todo en un mismo lugar.

Impuestos. Las operaciones con activos digitales tienen consecuencias fiscales que a veces se ignoran. Una investigación puede sacarlas a la luz. Pregunte cuanto antes si hay algo que regularizar y cómo, porque hacerlo con orden es mejor que esperar a que lo detecten.

Trabajo y negocio. Quien trabaja con activos digitales, ya sea como empleado, socio o autónomo, puede perder clientes o contratos. Informe con un mensaje neutro, redactado con el abogado.

Viajes. Un dispositivo intervenido puede contener las claves de acceso a todo; sin él, usted pierde acceso a servicios y a veces a billetes y reservas. Prepare un dispositivo provisional.

Reputación. En el sector, los rumores circulan rápido. Evite comentar en foros o grupos.

Anote cada gestión y cada gasto relacionado con el asunto, porque puede ser útil tanto para la defensa como para el cálculo fiscal que haya que hacer después.

Preguntas que conviene hacer al abogado

Estas preguntas se refieren a lo propio de los activos digitales: el análisis de cadena, el embargo y las claves.

• ¿Qué herramienta se ha usado para atribuirme una dirección y qué margen de error tiene?
• ¿Cómo se ha agrupado mi dirección con otras en una misma cartera, y con qué criterio?
• ¿Quién ha etiquetado a las contrapartes y con qué base de datos?
• ¿Puedo pedir un análisis independiente de la cadena y cuánto tiempo lleva?
• ¿Qué se ha embargado exactamente: los activos, los dispositivos, o ambos?
• ¿Quién custodia ahora los activos y cómo se asegura que no se pierdan o se muevan?
• ¿Debo entregar mis claves, y qué ocurre si no lo hago?
• ¿Qué delito concreto se me imputa y qué papel se atribuye a cada operación?
• ¿Hay un procedimiento en otro país que pueda afectar a mis activos?

Pida las respuestas por escrito y en un idioma que entienda.

Pregunte también si el análisis de cadena se ha incorporado al expediente en forma de informe o solo como una conclusión, y si puede obtener los datos brutos para que un perito los revise. Pida que le expliquen cómo se prueba la relación entre una dirección y una persona sin las claves, y qué otros elementos, como correos o movimientos bancarios, sostienen la atribución. Y consulte cuánto tiempo puede mantenerse el embargo y qué pasa con el valor si el activo cambia de precio.

Errores que se repiten con las carteras y las claves

Quien opera con criptoactivos suele ser autodidacta, y sus reflejos técnicos juegan a veces en contra.

• No transfiera los fondos a otra cartera «para protegerlos». El movimiento queda en la cadena y se interpreta como ocultación.
• No borre aplicaciones, historiales ni copias de seguridad. Lo borrado se puede reconstruir y se interpreta en contra.
• No entregue su frase de recuperación a nadie que ofrezca «recuperar» sus fondos. Muchos de esos servicios son estafas.
• No use servicios de mezcla para «limpiar» el rastro. Complican el asunto y no lo resuelven.
• No hable de las operaciones en foros ni grupos. Lo escrito se copia y llega al expediente.
• No contacte con contrapartes para pactar versiones. Se lee como concierto.
• No dé por hecho que lo que dice la herramienta es verdad. Es probabilístico, y se puede discutir.

La razón común es que, en un entorno donde todo queda registrado, los gestos tardíos se leen como prueba. Es preferible dejar las cosas como están y consultar.

Otro error es tratar de recuperar fondos «perdidos» pagando a quienes prometen rescatarlos. Además de la estafa, esos servicios exigen datos sensibles que pueden acabar en manos equivocadas. Y otro, asumir que una plataforma extranjera protegerá su información: responderá a un requerimiento válido de la autoridad competente, aunque usted no lo sepa.

Activos digitales entre países: plataformas, servidores y requerimientos

Los criptoactivos no tienen frontera, y casi siempre implican a más de un país: la plataforma tiene sede en un lugar, el servidor en otro, la contraparte en otro más y usted reside en un lugar diferente.

Las plataformas de intercambio responden a requerimientos de las autoridades del país donde tienen su sede, y los obtienen por vías de cooperación que son lentas. Lo que una autoridad italiana pida a una plataforma extranjera puede tardar semanas, y mientras tanto la información puede cambiar. Conviene que su abogado sepa dónde están los datos que le favorecen y los que le perjudican.

Los documentos de la plataforma, como contratos, avisos o historiales, suelen estar en inglés. Para presentarlos ante una autoridad italiana pueden necesitar traducción jurídica y, según el caso, certificación. Pregunte al abogado qué formato exige el juez antes de encargar nada.

Si usted vive fuera de Italia, el procedimiento puede afectar a sus cuentas en su país. El consulado puede informar a su familia, pero no interviene en el fondo. La diferencia horaria con América complica las llamadas: fije franjas con el abogado.

Cuando hay procedimientos en varios países sobre los mismos activos, lo dicho en un foro se lee en el otro, y los abogados de ambos deben coordinarse desde el principio.

Cómo trabaja el estudio en asuntos de activos digitales

Para plantear un asunto de este tipo, escriba a avvmassimoromano@gmail.com o llame por teléfono. Puede hacerlo la persona afectada, un familiar o el representante de la empresa. Basta una descripción breve: qué se ha congelado o intervenido, desde cuándo y qué documento ha recibido.

La conversación inicial sirve para entender el alcance de la medida, qué activos están afectados y qué decisiones no pueden esperar, como la de las claves. No se prometen resultados y no se hacen pronósticos sobre lo que decidirá el juez.

El estudio tiene sedes en Roma, Milán y Nápoles, y se trabaja en italiano, español e inglés. Para el análisis técnico de la cadena se recurre a peritos independientes, cuyos informes se ponen a disposición de la persona. Cuando los activos o las plataformas están en otro país, el estudio se coordina con corresponsales locales y mantiene informada a la familia.

El estudio no custodia claves ni activos de sus clientes ni los mueve. Su trabajo es la defensa en el procedimiento. Los honorarios se pactan por escrito antes de empezar, con indicación de los gastos de peritaje y de traducción.

Si hay una empresa o un grupo de personas involucrados, el estudio diferencia la defensa de cada una para evitar conflictos de interés y para que las explicaciones no se contradigan.

Términos que aparecerán en los documentos

Los documentos de una investigación sobre criptoactivos mezclan lenguaje técnico y jurídico. Estos son los términos de esta página.

• Análisis de cadena: estudio de las operaciones registradas en una red de activos digitales para rastrear flujos.
• Atribución de una dirección: asignar una dirección a una persona. Es probabilística, no directa.
• Agrupación de direcciones: reunir varias direcciones en una misma cartera mediante heurísticas que tienen tasa de error.
• Etiquetado de contrapartes: identificar a quien está al otro lado de una operación, con bases de datos privadas.
• Servicios de mezcla: herramientas que mezclan operaciones de varios usuarios y hacen perder certeza en cada salto.
• Conversión a moneda fiduciaria: paso de un activo digital a dinero convencional, donde el rastro se vuelve nominativo.
• Embargo: medida que bloquea un bien. En activos digitales exige control de las claves.
• Claves privadas: códigos que dan control sobre los activos. Sin ellas no hay control.
• Cartera: conjunto de direcciones y claves desde el que se manejan activos.

Si un término no figura aquí, pida su sentido al abogado antes de sacar conclusiones.

Muchas expresiones técnicas vienen del inglés y se mezclan con los términos jurídicos italianos. Si el documento utiliza una sigla que no conoce, no la traduzca por analogía: pida una definición precisa antes de contestar.

Si el documento incluye direcciones de carteras, no las copie en mensajes ni las comparta; envíelas solo al abogado.